Le ministère allemand des affaires étrangères finance l'Afghanistan avec les ressources du contribuable. - Le gouvernement fédéral utilise des systèmes bancaires illicites de type hawala.
Les instigateurs de ce système de paiement illégal sont considérés comme faisant partie d'une organisation criminelle par la Cour fédérale de justice. En Allemagne, les "hawaladars" qui facilitent cette activité illégale sont régulièrement inculpés par les procureurs et risquent jusqu'à cinq ans de prison. Selon l'Autorité fédérale de surveillance financière (Bafin), ce système non réglementé fonctionne principalement en dehors de la loi.
Le transfert illégal d'argent est basé sur la confiance et, au cours d'une période où le gouvernement allemand a financé des projets, environ 245 000 euros ont été envoyés par le biais du système hawala. Cela signifie que près de 10 % des fonds sont restés dans le système hawala.
Si les utilisateurs des services bancaires hawala ne sont généralement pas poursuivis, les prestataires, eux, s'exposent à des conséquences juridiques. Dans une affaire récente, trois hawaladars présumés (52, 53, 56) sont accusés d'avoir transféré plus de 2,5 millions d'euros en 160 transactions et d'avoir reçu 100 000 euros de commissions.
Une personne qui utilise les services bancaires hawala est-elle donc un criminel ? Le ministère d'Annalena Baerbock (43, Verts) approuve son utilisation dans certains cas exceptionnels. Son porte-parole nous l'a dit récemment : "Lorsqu'il n'y a pas d'autres options pour transférer de l'argent afin de sauver des vies humaines, les organisations humanitaires partenaires financées en Afghanistan peuvent utiliser le système hawala à condition que tous les risques soient évalués."
Le ministère assure que ces décisions sont prises en collaboration avec le ministère fédéral des finances. Tout transfert en provenance d'Allemagne nécessiterait l'approbation de la Bafin. Le Bafin a répondu : "Le système bancaire hawala n'est pas légal en Allemagne".
Malgré les efforts déployés pour réprimer ces structures illégales, la Commission européenne a reconnu l'utilisation d'agents de transfert d'argent dans certaines circonstances. Dans ses lignes directrices, elle indique que les commissions hawala peuvent être éligibles à un financement si les organisations humanitaires peuvent prouver qu'il n'y avait pas d'autre méthode disponible et que tout risque d'abus a été minimisé.
Depuis des années, les services répressifs s'efforcent de démanteler les réseaux de criminalité organisée. L'Office pénal des douanes, la police fédérale et les autorités locales effectuent régulièrement des contrôles avec leurs partenaires internationaux afin d'identifier et d'appréhender les hawaladars. Ces opérations permettent souvent de confisquer d'importantes sommes d'argent intraçables.
